El Cash Flow o Flujo de Fondos es un Estado de movimientos de Tesorería. Sus elementos son Cobros (Ingresos de Caja) y Pagos (Salidas de Caja). Es fundamental para Proyectar ingresos o cobros, permite el seguimiento financiero del negocio y además facilita el control operativo y financiero.
El cash-flow sirve para saber si al final de un periodo mi negocio o proyecto obtuvo los ingresos pretendidos.
¿Qué son los ingresos?
Los ingresos para el cash-flow son todas aquellas incorporaciones de efectivo a nuestra caja. Ya sea, cobranzas, préstamos recibidos, donaciones en efectivo, que proporcionan aumento de dinero líquido que ingresa a nuestra caja.
¿Qué son los egresos?
Los egresos para el cash-flow son todas aquellas salidas de efectivo que disminuyen nuestra caja. Ya sea, pago a proveedores, pago de deudas en general y otras salidas.
¿Qué resultado tiene mi cash-flow?
Hay dos resultados: Positivo y Negativo.
Es positivo cuando los ingresos son mayores a los Egresos. Es negativo cuando tengo más Egresos que Ingresos.
¿Qué estadísticas puedo obtener de mi cash-flow?
Los gastos debo bajar, cuándo debo aumentar mis ventas para mejorar mi caja, comparación mes por mes, relación ingresos-egresos, etc.
4 pasos en el cash-flow
Saldo Inicial
Se debe partir de un saldo inicial de caja (efectivo o saldo bancario).
Ingresos y Egresos
Se deben cargar Ingresos y Egresos reales y proyectados que permitan posteriormente ver el Beneficio.
Proyección, seguimiento y control
Al finalizar un período se analizan los resultados y se controlan saldos finales.
Análisis posterior
Los resultados obtenidos deben llevar a nuevas planificaciones y proyecciones.
Descargar Excel de cash-flow
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